中國保險行業協會推進“內控合規管理建設年”活動倡議書

6月30日，中國保險行業協會根據銀保監會關于組織開展銀行業保險業“內控合規管理建設年”活動的決策部署，向行業發出《中國保險行業協會推進“內控合規管理建設年”活動倡議書》，全文如下：

為深入貫徹落實銀保監會關于組織開展銀行業保險業“內控合規管理建設年”活動的決策部署，推動保險機構健全內控體系，依法合規經營，強化行業自律，規范保險市場秩序，中國保險行業協會面向各會員單位發出如下倡議：

一、堅持黨建引領，統一思想認識。各會員單位要堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，堅持黨對金融工作的集中統一領導，深刻認識內控合規管理的重要性，認真貫徹執行銀保監會“內控合規管理建設年”活動的各項要求。要以此次活動為契機，全面查找內控合規薄弱環節，推動問題根源性整改和亂象深層次治理；著力補齊內控合規管理機制明顯短板，持續提升防范化解重大風險能力，不斷提高服務質量和水平，主動維護健康有序的市場環境；要加強組織動員，不斷強化全體員工自覺守法、主動合規意識，牢固樹立“內控優先、合規為本”的理念。

二、強化頂層合規，落實主體責任。各會員單位要依法規范大股東行為，防范大股東越權干預機構董事會、高管層履行職責。董事會負責建立并實施充分有效的內部控制，高管層負責內部控制的日常運行，監事會對董事會和高管層履行內部控制職責進行監督。董事、監事和高級管理人員要自覺帶頭執行高標準職業道德準則，遵守各項監管規定，勤勉履職。要把內控合規管理的主體責任落到實處，突出問題導向，認真梳理亂象整治監管檢查、非現場監管通報、自查發現的問題，確定屢查屢犯問題類型并建立臺賬，推動突出問題尤其是群眾反映強烈的違規問題整改到位。

三、夯實管控基礎，完善內控體系。各會員單位要建立全面系統、重點突出的內控合規組織體系，覆蓋所有業務領域和關鍵管理環節。業務部門、內控管理職能部門和內部審計部門要充分發揮三道防線作用，分工明確、職責清晰、管控有力。要主動緊盯重點風險領域，加強風險研判，明確應對措施，完善激勵機制。要切實加強對法律法規、監管制度的學習貫徹，要持續完善機構內部管理制度建設，加強合規制度執行與考核。要積極利用現代信息技術，將重要環節、關鍵節點的控制措施內置于機構操作規范和IT系統中，強化剛性管控。建立違規必查、瀆職必究的機制，嚴格問責追責，防止行業從業人員“帶病流動”“帶病上崗”。

四、厚植合規理念，培育合規文化。各會員單位要加強員工思想道德、職業操守和黨紀國法教育。加強合規文化理念宣導，加大合規教育培訓力度，創新教育形式，通過開展合規知識競賽、合規案例示警等教育活動，促進內控合規要求內化于心、外化于行。要切實加強員工行為的日常管理，編制員工行為守則，細化績效考核風險合規指標和具體評價標準，突出內控合規因素的比重和正向激勵，引導員工誠信、敬業、律己。要及時總結機構在內控合規管理方面的好經驗、好做法，不斷營造保險業合規、清廉的文化氛圍。

五、履行社會責任，展示行業形象。各會員單位要堅持以人民為中心的發展思想和以客戶為中心的經營理念。積極研發滿足保險消費者需求的產品，合理定價，做好產品評估和合規審查，強化關鍵信息披露，防止以創新為名損害保險消費者合法權益。要嚴格執行銷售適當性與可回溯管理，防止各種誤導消費者的行為。要嚴格執行監管部門聲譽風險管理要求，強化客戶溝通管理，妥善處理有效投訴，維護客戶正當權益，降低聲譽風險隱患，維護保險行業良好的社會形象。

中國保險行業協會倡議全行業行動起來，踐行初心使命，強化責任擔當，大力倡導合規創造價值的理念，打造風清氣正的行業生態，為促進保險業高質量發展貢獻力量。

中國保險行業協會

2021年6月30日